rendimiento del trading

¿Como Ganar Dinero Haciendo Trading?

El trading consiste en invertir dinero en mercados bursátiles, para generar ganancias a través de la gran liquidez que estos tienen.

Los mercados bursátiles son aquellos que registran activos bursátiles, los cuales fluctúan a diario en dirección alcista o bajista.

¿Qué Es un Activo Bursátil?

Hay varios tipos de activos bursátiles como acciones, materias primas, Exchange de divisas, criptomonedas, etc. Estos activos pueden registrarse en las Bolsa de Valores, donde su cotización fluctúa diariamente. El ser capaz de predecir la dirección que tomará la cotización de un activo y generar dinero a través de dicha predicción se conoce como trading.

¿Cómo Ganar Dinero con el Trading?

Lo primero que necesitamos para hacer trading es un broker.

¿Qué es un broker y cómo Funciona?

El broker es simplemente una herramienta la cual nos permite invertir en el mercado de nuestra preferencia y hacerlo con un apalancamiento que nos genere ganancias significativas. Debes registrarte en el broker y por lo general dar pruebas de identidad y residencia.

¿En qué Invertir para Ganar Dinero?

Existen varios tipos de activos que cotizan en la bolsa de valores, vamos a centrarnos algunos de los más conocidos a nivel mundial.

como invertir mi dinero

Forex

Forex (Foreign Exchange) o mercado de divisas. El intercambio en este mercado se rige por pares de monedas como por ejemplo el Euro frente al dólar (EURUSD), o la Libra Esterlina frente al Yen Japonés (GBPJPY).

acciones FAANG

Acciones

Las acciones son una pequeña parte de una compañía. Las compañías pueden para generar más capital vender sus acciones y que coticen en la bolsa de valores. Al igual que en el mercado de Forex, el dinero en el mercado de acciones viene de aprovecharse de las fluctuaciones en las cotizaciones.

criptoactivos

Criptomonedas

Las criptomonedas o criptodivisas son medios digitales de intercambio que utilizan criptografía para asegurar las transacciones.

Los datos a través de los cuales se generan, intercambian y almacenan las monedas digitales están codificados de tal forma que no sean capaces de duplicar, manipular o transferir sin la debida autorización.

opciones binarias inversiones

Opciones Binarias

Las opciones binarias nos dejan un porcentaje de ganancia de nuestra inversión inicial en el caso de que ganemos y una pérdida total en el caso de que perdamos. En una operación podemos predecir que el precio suba o que el precio baje en un período de tiempo específico, si acertamos la predicción, ganaremos un porcentaje de lo invertido.

¿Cuánto Dinero se Puede Ganar en el Trading?

Existen varias formas de ganar dinero con el trading y la respuesta depende bastante de en qué mercado operemos, cuánto tiempo le dediquemos y cómo gestionemos nuestro capital.

En términos generales en el trading se puede tranquilamente generar un 10% del capital mensualmente en cualquiera que sea tu mercado de preferencia, con la debida preparación y estudio necesarios para entender los mercados financieros.

Esto es en el caso de que seamos traders independientes.

Existen traders asalariados, contratados por entidades bancarias o por firmas de trading.

¿Cómo es el Trabajo de Dichos Traders?

Los traders asalariados tienen una ganancia basada parcialmente en su experiencia, pero mayormente en sus resultados. El salario consiste en un monto base y bonificaciones de acuerdo con los resultados que haya tenido en un período específico, podría cobrar bonos mensuales o bonos anuales.

El salario de un trader contratado por una entidad bancaria es por lo general a nivel global un salario bastante competitivo.

El trader que trabaja en una institución por lo general tiene un perfil distinto al trader independiente. Las entidades bancarias tiendes a buscar economistas especializados en inversiones. Los traders asalariados por lo general son profesionales en el campo de la economía. Algunas firmas de inversión capacitan a los aplicantes para que utilicen las plataformas y las estrategias de su preferencia. En términos generales, el trader profesional tiene estudios más formales que el trader independiente.

Salarios de Traders en Distintos Países

En Argentina un trader principiante tendrá un salario de aproximadamente 40.000ar$ y un trader experimentado puede ganar hasta 70.000ar$. Además de tener salarios base competitivos, también tienen acceso a bonos de acuerdo con los resultados que tengan en su operativa.

En India dependiendo del nivel de experiencia el salario base del trader varia entre 76.000R y 125.000R (Entre 1000 y 1500 USD aproximadamente). También tienen acceso a bonos de desempeño si tienen buenos resultados.

En Inglaterra, Londres específicamente, el salario base del trader esta entre los 1500GBP y 3000GBP mensuales en función de su experiencia, además de los bonos que puedan obtener.

Tomando en cuenta la oferta salarial de cada uno de los países mencionados, las ganancias de un trader están por encima del promedio en cada ejemplo y el trader experimentado tiene una posibilidad muy buena de tener un ingreso fijo que le brinde un nivel de vida ideal.

¿Cuánto Gana un Trader Independiente?

Si bien el trader independiente no es asalariado, con la debida preparación y constancia puede llegar a ganar mucho más dinero.

Supongamos que trabajas por tu cuenta como diseñador Web. Al principio tus ganancias no serán muy buenas, pero mientras más experiencia vayas ganando, conseguirá más clientes, podrás cobrar más por tus servicios y generar más ganancias.

El trading no es un caso distinto. Mientras más te capacites y más experiencia adquieras en operar los mercados financieros, mejores serán tus ganancias.

El trader independiente debe capacitarse en dos aspectos claves para lograr ser rentable a largo plazo; El Análisis Técnico y la gestión de capital.

Análisis Técnico

El análisis técnico es la herramienta principal para analizar el mercado y el motor para tomar todas nuestras decisiones al momento de invertir, ya sea en divisas, criptomonedas, acciones, opciones binarias, etc.

El análisis técnico tiene varios conceptos fundamentales que ayudan a predecir el comportamiento de un activo a corto, mediano y largo plazo. Al momento de invertir es quien dicta en qué momento entramos en una operación y en qué momento salimos.

Gestión de Capital

La prioridad número uno que tendremos para ser sustentables como traders y que nuestra operativa sea mantenga a largo plazo, es la gestión de nuestro capital.

Tenemos que pensar en el trading como una inversión a largo plazo. Supongamos que nosotros tenemos un capital para invertir de 1000$. ¿Cuánto estaríamos dispuestos a arriesgar en cada decisión que tomamos? Esta pregunta es fundamental para definir la manera en la cual vamos a administrar nuestro capital.

La mayoría de los traders experimentados recomiendan que tomemos como máximo factor de riesgo un 5%. En general el riesgo recomendado por operación es de un 1% a un 3%. Gestionar nuestro capital es en principio entender que las buenas ganancias no aparecen de un día para otro, con constancia y estudio vienen los resultados.

Supongamos que tenemos una ganancia de 10% mensual con este capital de 1000$. Al cabo de un año observemos en cuánto se transforma:

capital Inicial (1000$)+10%+10%+10%
1100121013311464,1
1610,511771,5611948,71712143,5888
2357,94772593,74242853,11673138,4284

3140$ luego de un año de ganar el 10% mensual. Tenemos nuestra inversión triplicándose.

¿Cuánto es Necesario Invertir?

La cantidad que debemos invertir queda completamente a nuestro criterio, sin embargo, tomemos en cuenta que en toda inversión, con mayor capital ganaremos más dinero. No sólo debemos considerar cuánto estamos dispuestos a invertir en operar, también debemos invertir en educación.

Los resultados positivos que esperamos llegaran más rápido si desde un principio invertimos en nuestra educación como traders.

La forma en la que el trading pasa a ser más rentable que casi cualquier otra opción a largo plazo es a través del interés compuesto. Supongamos que adquirimos un curso de trading que nos cuesta 500$, durante los primeros 6 meses sólo estamos en capacitación y no generamos ningún ingreso. Al cabo de 6 meses de práctica y estudio decidimos invertir 1000$ en una cuenta para hacer trading.

Con una rentabilidad mensual del 10%, en tan sólo 5 meses ya habríamos recuperado la inversión en el curso.

¿Cuánto Puedo Ganar con 100$?

A continuación, vamos a plantear varios escenarios, de inversión en los distintos mercados financieros, que nos permitirán evaluar hasta donde pueden llegar nuestras ganancias con una pequeña inversión.

Acciones

En cualquier mercado financieros tendremos distintas formas de operar y dependiendo de cual se la de nuestra preferencia, tendremos una operativa distintas.

Para el caso de mercado de acciones nos enfocaremos en 2 estrategias: Buy and hold y Penny Stok trading.

Penny Stocks

Las Penny Stocks son acciones de compañías con un valor estimado menor de 100M de USD, cuya cotización está entre 0 y 10$. Invertir en Penny Stocks tiene varias consideraciones a tomar, pero en general busca beneficiarse de los grandes movimientos que puede tener una acción cuando una compañía esta comenzando a tener éxito.

Las acciones de Netflix hoy en día cotizan en más de 500USD, pero a mediados del 2008 podíamos comprar acciones de Netflix por tan sólo 2.5USD. En el año 2009 Netflix apenas superaba los 10 millones de usuarios registrados pero su cotización ya empezaba a tomar una tendencia al alza. Entre noviembre del 2008 y abril del 2009, la acción de Netflix subió de 2.5 a 8 USD. En un periodo de 6 meses, la acción se triplicó.

El secreto en operar Penny Stocks está en anticipar el crecimiento de una compañía y adelantarse a la mayoría de los trader de acciones. Cuando la acción empiece a ver un mayor volumen de compras su precio comienza a subir hasta que llega un punto en el cuál el mercado frena por falta de compradores y el valor de la acción comienza a bajar. Como traders de Penny Stocks, debemos anticipar la subida del activo y venderlo antes de que comience a caer.

Ejemplo de posibles ganancias

Con tan sólo 100USD por ejemplo pudimos haber comprado 40 acciones de Netflix en noviembre del 2008 y retirarnos con 200USD en enero del 2009, tan sólo dos meses después, o con 300 USD, 5 meses después. Consideremos que el caso planteado de Netflix, en realidad sería bastante conservador para efectos del trader de Penny Stocks.

Un caso más real sería estar operando 5 acciones distintas en simultáneo, identificando varias Penny Stocks para seguir. Lo ideal sería entrar y salir en un plazo de una semana, tratando de conseguir al menos duplicar la inversión

Supongamos que identificamos 5 Penny Stocks, cada una con un precio de 0,5 USD. Podríamos invertir 20 USD de nuestros 100 en cada una de estas Penny Stocks. Si acertamos a 3 de las acciones que escogimos y tienen un alza de 0,5 USD a 0,75 USD, estaríamos duplicando nuestra inversión de 60$ a 90$. Suponiendo que las otras 2 Penny Stocks que escogimos no suben, lo más probable es que se mantengan en el precio de entrada o bajen un poco hasta 0,25 USD por ejemplo. En ese caso perderíamos de los 40 USD invertidos, la mitad, nos restarían 20 USD. En total después de retirarnos en la semana tendríamos 110 USD, lo cual sería un incremento del 10%.

Interes compuesto

Tomando en cuenta que tendremos malas semanas, consideremos una ganancia semanal de 7% en vez del 10%, así tomamos en cuenta las semanas con malos resultados. Con 100 USD al cabo de 5 meses (20 semanas) sumando el 7% cada semana, tendremos:

100107114,5122,5131,08
140,26150,07160,58171,82183,85
196,72210,5225,24241,04257,91
275,96295,28315,95338,07361,74

Al cabo de 5 meses podríamos fácilmente tener un retorno del 260%. Tengamos en mente que identificar que Penny Stocks son las correctas para invertir es un proceso bastante dificil.

Buy and Hold

La estrategia de B&H es probablemente la más popular para sacar ganancias a largo plazo y la que tienes menos riesgo asociado.

Existen varias compañías las cuales hoy en día ya están cementadas como lideres mundiales y básicamente su cotización se mantiene al alza la gran mayoría del tiempo. Tomemos nuevamente a Netflix como ejemplo. Después de subir de 2.5 a 8 USD desde noviembre del 2008 hasta abril del 2009, ha estado al alza los últimos 10 años. Con la excepción de una caída en el 2011, Netflix ha aumentado su valor cada año.

Buy and hold se trata precisamente de aprovecharse de estas caídas para comprar la acción cuando la cotización esta baja y luego venderla una vez que suba, por una ganancia que nos parezca atractiva. Las acciones de Netflix tomaron una clara tendencia alcista a largo plazo en el 2014 al alcanzar 70 USD en su cotización. Una vez que sabemos que una acción va al alza a largo plazo, basta con esperar una caída para comprarla.

Ejemplo de posibles ganancias

Supongamos que tenemos los mismos 100 USD y que observamos la caída de Netflix de 70 USD en agosto del 2014, a 50 USD en octubre del 2014. Viendo que la cotización tiene un buen precio decidimos invertir nuestro 100$ en comprar dos acciones. Ahora que tenemos nuestras 2 acciones es el momento de mantenerlas.

Para Marzo del 2015 la cotización estaba en 70 USD nuevamente, lo cuál nos representa una ganancia de 40% en 5 meses. Si manteníamos 3 meses más hasta Junio, tendríamos una ganancia del 100%, en 8 meses. Para finales del 2018 habríamos multiplicado 8 veces nuestra inversión en un plazo de 3 años.

Determinar la rentabilidad exacta a largo plazo del Buy and Hold es un poco más complicado, porque depende mucho de cuánto tiempo estemos dispuesto a mantener nuestra posición, pero en general es una estrategia más recomendable para capitales más altos. Pero podemos estar seguros que tener un retorno del 800% en un plazo de 3 años es una rentabilidad soñada.

Criptomonedas

Las criptomonedas tienen una forma de operarse hasta cierto punto similar a las acciones. Encontraremos criptomonedas que están la mayoría del tiempo al alza y criptomonedas que están comenzando y tendrán movimientos menos predecibles. La estrategia más popular al invertir en criptomonedas también es el Buy and Hold. Sin Embargo, podemos encontrar también criptomonedas como Ripple que serían el equivalente a un Penny Stock. Si operamos criptomonedas como el Bitcoin y el Ethereum, utilizamos una estrategia de Buy and Hold y si operamos criptomonedas como Ripple, podemos utilizar la misma estrategia que al invertir con Penny Stocks.

Ejemplo de ganancias

Tomemos Ethereum por ejmplo,

En diciembre del 2016 cotizaba en aproximadamente 7 USD, con 100$ podíamos comprar 14 monedas de Ethereum. Manteniendo la posición hasta febrero hubiésemos triplicado nuestra inversión, obteniendo un retorno de 200% en 2 meses. En abril, 2 meses después, hubiésemos logrado un retorno de 1000%. Si bien tenemos la posibilidad de generar retornos increíbles invirtiendo en criptomonedas, también tienden a tener caídas mucho más fuertes que las acciones. En enero del año 2018 Ethereum cotizaba en 1300 USD y dos meses después cotizaba en 300 USD.

Las Criptomonedas ofrecen retornos más atractivos que las acciones, pero también representan un riesgo mayor, por lo cuál es aún más fundamental encontrar el punto ideal para comprar.

Mercado de Divisas (Forex)

En el mercado de divisas, tenemos varias opciones distintas al momento de invertir dependiendo de cuánto tiempo mantengamos nuestra posición abierta. Antes de entender que tan rentables podemos llegar a ser operando el mercado de Forex, debemos hablar sobre lo que es el apalancamiento.

¿Qué quiere decir apalancamiento?

El apalancamiento es un factor de riesgo que asumimos una vez que entramos en una operación en el mercado de Forex. Nuestra ganancia o pérdida en una operación depende de la cantidad de PIPs que fluctúen y el factor de riesgo que hayamos asumido. Por ejemplo, si entramos en una compra en 1.1722 y salimos en 1.1811, tenemos una diferencia de 1811-1722 = 89 Pips. Con este ejemplo, analicemos 3 escenarios de apalancamientos distintos:

Con un apalancamiento de un micro lote (0.01), cada 10 PIPs representan un dólar, es decir: 89/10 = 8.9 dólares

Sin fuese de un mini lote (0,1), cada PIP representa un dólar, es decir: 89 = 89 dólares.

Por último, en el caso de un lote, cada PIP representa 10 dólares, por lo que 89×10: 890 dólares.

Ejemplos de ganancias en Forex

Existen varias formas de operar el mercado de Forex, según el tiempo que se mantenga la posición y el objetivo de PIPs buscado. Podemos hablar de 4 tipos básicos de operadores:

Scalper

El Scalping consiste en analizar movimientos cortos. Analiza los gráficos de temporalidades como m1, m2 y m5. La tendencia y dirección del activo operado se observa en m30 o H1.

Buscamos identificar cuándo el mercado está llegando a un punto de quiebre. Entraremos por nuestros 10-20 Pips y saldremos apenas el mercado roce nuestro objetivo.

Cómo scalpers debemos buscar un movimiento corto del precio. Pensemos que un movimiento de 15-20 Pips puede darse en menos de una hora.

Teniendo 100$, podríamos a puntar a hacer dos operaciones por día, y arriesgar 3% de nuestro capital, 3$, en cada una. Las operaciones de Scalping generalmente tienen una probabilidad de ganancia de 2 a 1 con respecto a las pérdidas. Supongamos que obtenemos un resultado de 1.5 con respecto a 1 en nuestra operaciones ganadas y en las perdidas, perdemos el 3$.

Si en un mes realizamos 2 operaciones por día, 5 días a la semana, tendremos un total de 40 operaciones. Si ganamos la mitad de las operaciones tendremos el siguiente resultado:

20 operaciones ganadas con un 1.5 a 1 de ganancia, 3*1,5*20= 90

20 operaciones perdidas, 3*20=60

Ganancia total = 90 – 60 = 30. Tenemos un margen de ganancias del 30% en un mes.

Day Trader

El Day trading consiste en analizar que movimiento tendrá el activo durante la sesión del día. a la tendencia también se observa en el gráfico diario. El day trader les prestará más atención a los movimientos en H1. Puede analizar la acción de precio en m15 o en m5 depende de su preferencia. El day trader busca atrapar el movimiento más grande que realice en el día el activo y busca retirarse con 30-40 Pips a favor.

El resultado en este caso sería muy similar al caso de un scalper. Un day trader busca hacer una operación en el día. El movimiento que busca el day trader es más largo y podría tomar hasta 8 horas en darse. Por lo general el margen de ganancia del day trader con respecto a lo arriesgado es mayor que el del scalper.

Supongamos que tenemos los mismos 100$ y apuntamos a hacer 20 operaciones al mes. En este caso tomaremos una ganancia de 2 a 1 y un riesgo del 5%.

Si Ganamos 10 operaciones con una ganancia de 2 a 1, 5*2*10 = 100

10 operaciones perdidas, 5*10 = 50

Ganancia total = 100 – 50 = 50. Tenemos un retorno del 50% en un mes. ES importante tomar en cuenta que los mivimientos diarios no siempre suceden y es probable que no tengamos una operación que nos guste todos los días. Por esto, el retorno podría variar entre 30 y 50% mensual.

Swing Trader

El Swing consiste en analizar los movimientos diarios del activo y determinar cuándo va a dar un impulso. Analiza los gráficos en temporalidades como H1 o H4 y la acción de precio en m15. Buscamos identificar en qué momento el mercado va a dar un impulso ya sea para compra o venta. Colocamos nuestra orden pendiente en el punto con más confirmaciones a favor y buscamos 100+ PIPs.

El swing trader busca movimientos que pueden tardar de 3 a 5 días. En este caso, a puntamos a 2 operaciones por semana. Con un capital de 100$ no sería facil sacarle mucho provecho al Swing trading. Sin embargo se pueden tener buenas ganancias con una gestión adecuada. Tendremos la posibilidad de optar por operaciones que nos entreguen incluso un 3 a 1 en ganancia.

Arriesgando 5% por operación y tomando 8 trades en un mes veamos los resultados:

4 operaciones ganadas con un 3 a 1 de retorno, 5*3*4 = 60

4 operaciones perdidas, 5*4 = 20

Ganancia total = 60 – 20 = 40. Podríamos alcanzar un 40% de ganancia mensual. Al igual que con el day trading es muy probable que en una semana no se no den las operaciones que estamos esperando. Por esto, estimemos entre un 15 y un 40% de ganancias, dependiendo del mes.

¿Se puede vivir del trading?

Hay muchos factores que influyen en nuestro desempeño como traders, pero te dejaremos unas recomendaciones útiles para cualquier mercado en el que desees invertir.

La respuesta es si, si se puede vivir del trading, sin embargo, tenemos que tener varias consideraciones en mente.

Que el trading no sea tu única fuente de ingresos

Pensemos en que aún siendo traders experimentados, podemos tener un mal mes y no generar ganancias. partiendo de esto supongamos que ya la tenemos muy clara y estamos generando 20-30% de nuestro capital mensualmente.

Pensemos, ¿Cuánto capital es necesario tener para que el 20% en ganancias nos permita cubrir nuestros gastos mensuales?

Un monto sólido para cubrir gastos mensuales de un joven adulto soltero puede ser de 1000$. 1000$ es el 20% de 5000$ dólares.

La razón por la cual recomendamos que no sea tu única fuente de ingresos es que si venis haciendo trading y con buenos resultados, si no necesitas retirar tus ganancias, tu capital crecerá y si tu capital crece, tus ganancias tambipen lo haran. Llegar a tener 5000$ en la cuenta de inversiones para algunos puede parecer muy dificil, pero si no retiramos nuestras ganancias, comenzando 1000$ y ganando el 20%, en un plazo de 9 meses nuestra cuenta estará en 5000$!

El trading es una profesión

Si vos asistis a dos clases de medicina quirúrgica, ¿ya podes operar a un paciente?

Sabemos que la respuesta es no, y de la misma manera funciona en el trading. Existen muchas herramientas en las que nos tenemos que capacitar y muchos conceptos que tenemos que manejar para ser traders exitosos.

Aprender a gestionar nuestro capital, a gestionarnos a nosotros mismos, controlar nuestra ansiedad, vencer nuestro miedo, identificar cuando estar demasiado animados nos puede jugar en contra invirtiendo en cualquier cosa. Todas estas son luchas por las cuales un trader debe pasar y debe ser constante en su estrategia de inversión y en su manejo de riesgos.

Pensa que te vas a educar y vas a invertir durante dos años de tu vida para después ser independiente, ¿Vale la pena, no?

¡Capacitate!

Es fundamental que entendamos que generar ingresos a través de los mercados financieros es una inversión a largo plazo.

Si vamos a invertir en el mercado de acciones, debemos tomarnos el tiempo de estudiar como evaluar el desempeño de una compañía, además de entender como analizar los gráficos para determinar posibles cotizaciones que los activos van a respetar. Lo mismo aplica para las criptomonedas, debemos capacitarnos para entender lo que es una cadena de bloques y cual puede ser el futuro de una criptomoneda de acuerdo al proyecto que la genera.

Conclusión

El trading es una iniciativa donde tendremos la posibilidad de ganar mucho dinero. Tomemos en cuenta que en todos los ejemplos revisados, teníamos la posibilidad de al menos generar un 10% mensual. ¿Cuánto nos ofrece un Plazo Fijo o un Fondo mutuo de inversiones?

Un Plazo Fijo en el mejor de los casos nos genera 10% de nuestro capital al cabo de 5 años. Un fondo mutuo de inversiones dependiendo de cómo trabaje puede hacerlo en un plazo de 1 año.

La forma en la que el trading pasa a ser más rentable que casi cualquier otra opción a largo plazo es a través del interés compuesto. Interés compuesto quiere decir invertir tus ganancias para a largo plazo generar muchas más ganancias. Supongamos nuevamente que tenemos los 100$ y empezamos a invertirlos en nuestro mercado de preferencia. Al cabo de dos años, con un retorno mensual del 15%, veamos en cuánto se convierten esos 100$:

100115132,25152,09174,9
201,14231,31266305,9351,78
404,55465,23535615,25707,54
813,67935,721076,081237,51423,12
1636,591882,082164,392489,052862,41

Al cabo de dos años nuestros 100$, se convierten en 2862$, un total de casi 29 veces nuestra inversión inciail.

Para lograr estos resultados e incluso retornos muchos mejores, lo fundamental es que nos capacitemos y gestionemos nuestro capital.

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