como hacer trading desde cero

¿Cómo Hacer Trading Desde Cero?

Probablemente has escuchado hablar de conocidos o amigos que hacen dinero con “Forex”. También venimos escuchando hace mucho tiempo sobre las maravillas del Bitcoin y el famoso mensaje de “Gana dinero en dólares sólo usando tu celular”.

¿Realmente ganan dinero sólo utilizando su celular?

La respuesta corta es si, pero en realidad hay que hacer mucho más que solamente utilizar una aplicación en tu celular.

¿Qué es el Trading?

Se le llama trading a invertir en los mercados bursátiles, buscando beneficiarse de las fluctuaciones de sus activos.

Un activo bursátil es un activo que cotiza e la bolsa de valores. Cuando un activo cotiza en la bolsa, tiene un valor que cambia en el tiempo. Por ejemplo,

El valor de una acción de YPF puede comenzar el día en 580 pesos argentinos y cerrar el día en 660 pesos argentinos. A esta variación se le llama fluctuación.

Las acciones de Apple pueden comenzar un día en 460$ y terminar en 430$.

Hacer trading es aprovecharse de estas variaciones en los precios de la bolsa, para generar ganancias.

¿Cómo se Hace Trading?

Lo primero que necesitamos que tener en cuenta es para que interactuar en los mercados financieros se necesita un corredor o “broker”.

La función del corredor es de mediador entre tu inversión y el mercado. Si queremos comprar una acción de Apple, no vamos directamente a hablar con Apple y le pedimos una acción, lo hacemos a través de un broker.

El broker para mantenerse un funcionamiento cobra una comisión por cada operación que realice un usuario con el activo financiero de su preferencia.

¿Cómo se Opera en la Bolsa?

Las operaciones en la bolsa se hacen a través de la toma de una “posición”

Los activos bursátiles se pueden mover en dos direcciones, pueden o subir de precio o bajar de precio. Al adquirir una posición nosotros estamos estimando que, a partir de ese valor, la cotización va a tomar una dirección específica. Cuando creemos que la cotización baja, entramos en una posición a “venta” y si creemos que va a subir, entramos en una posición a “compra” Por ejemplo,

Si estimamos que el valor de una acción de Apple va a comenzar a subir a partir de 400$, entramos en una posición a compra cuándo la cotización este en 400$. Si la acción sube a 450$, esto nos traerá ganancias.

Si de lo contrario estimamos que la cotización de Apple bajará a partir del precio 500$, entramos en una posición a venta cuando la cotización alcance 500$. Si la acción baja a 450$, esto nos traerá beneficios.

¿Qué Necesito Aprender para Ser Trader?

Primero debemos entender que existen varios mercados bursátiles en los cuales podemos invertir. Según el mercado que escojamos, debemos capacitarnos para analizar los activos que se mueven en ese mercado y cómo invertir en ellos.

Algunos de los mercados más populares hoy en día para invertir son el mercado de divisas (el famoso Forex), El mercado de acciones y el mercado de criptomonedas (Como el bitcoin).

El mercado de Forex se basa en el intercambio de monedas y cotiza en pares de intercambio. Un activo del mercado de Forex es por ejemplo el GBPUSD, la Libra Esterlina contra el Dólar Americano. El valor del dólar frente a la libra cambia a diario y podemos beneficiarnos de esta variación.

En el mercado de acciones los activos son acciones de una compañía y generalmente cotizan con respecto a su moneda local. Samsung cotiza en la moneda de Korea, YPF en la moneda argentina y Apple en la moneda americana.

Las criptomonedas son bienes de intercambio digital. Es parecido al mercado de Forex considerando que las criptomonedas tienen un valor que está comparado contra otra moneda. Cuando hablamos del valor del Bitcoin, hablamos de su valor en dólares, por ejemplo.

¿Cómo Gano Dinero en estos Mercados?

Existen varias estrategias para invertir en los mercados financieros y sacarles provechos. Además de adquirir una posición, podemos también directamente comprar el activo y mantenerlo hasta que su cotización suba. Entremos un poco más en detalle en cada una de estas opciones

Ganar Dinero con una Posición

Supongamos que entramos en una posición en el mercado de divisas, en el activo GBPUSD. Nuestro análisis nos indica que la cotización va a subir a partir del valor 1.3050. Nosotros no vamos a comprar euro para después venderlos, vamos a comprar una posición en el mercado en 1.3050. Si la cotización sube de 1.3050 a 1.3220, ganaremos una suma de dinero que depende de cuánto hayamos arriesgado en la posición.

La variación de un activo en la bolsa se estudia a través de puntos porcentuales, comúnmente llamados PIPs.

Los PIPs se determinan tomando los últimos 4 números de una cotización. Del ejemplo anterior tomemos 3220 y 3050 y restemos. 170 es la diferencia; esta es la cantidad de PIPs que varía el valor del activo.

Teniendo 170 PIPs a nuestro favor, dependiendo de nuestro capital y de cuánto arriesguemos en la posición nos puede traer distintos beneficios.

La cantidad de dinero que estamos dispuestos a arriesgar en una posición se llama apalancamiento.

¿Cómo Funciona el Apalancamiento?

El apalancamiento es un factor de riesgo que asumimos una vez que entramos en una posición. Nuestra ganancia o pérdida en una operación depende de la cantidad de PIPs que fluctúen y el factor de riesgo que hayamos asumido. Por ejemplo, si entramos en una compra en 1.3050 y salimos en 1.3220, analicemos 3 escenarios de apalancamientos distintos:

Con un apalancamiento de un micro lote (0.01), cada 10 PIPs representan un dólar, es decir: 170/10 = 17 dólares

Sin fuese de un mini lote (0,1), cada PIP representa un dólar, es decir: 170 = 170 dólares.

Por último, en el caso de un lote, cada PIP representa 10 dólares, por lo que 170×10: 1700 dólares.

Si en lugar de haber comprado, hubiésemos vendido, el resultado sería el mismo, pero negativo.

Ganar Dinero Comprando y Manteniendo Activos

A esta estrategia comúnmente se le conoce como Buy and Hold. Analicemos un escenario con las acciones de Netflix.

La acción de Netflix cotizaba en 50 USD en octubre del 2014. Imaginemos que en ese momento nosotros hubiésemos invertido 500$ en acciones de Netflix. Hubiésemos comprado 10 acciones.

Para marzo del 2015 la cotización estaba en 70 USD, lo cual nos representa una ganancia de 40%, en 5 meses tendríamos 700$. Si manteníamos 3 meses más hasta junio del 2015, cotizaba en 100$, tendríamos una ganancia del 100%, en 8 meses, 1000$. Para finales del 2018 habríamos multiplicado 8 veces nuestra inversión y en un plazo de 3 años tendríamos 4000$.

Veamos un caso similar en Argentina, las acciones de YPF SA, una compañía petrolera, cayeron hasta una cotización de 200$ en marzo del 2020, luego de la crisis petrolera mundial. Si comprábamos acciones de YPF en ese entonces, para agosto del 2020 cuadruplicabamos nuestra inversión.

Herramientas Necesarias para Ganar Dinero en el Trading

Existen muchas herramientas fundamentales que debemos aprender para invertir en los mercados financieros, vamos a hablar sobre el Análisis Técnico y la Gestión del Capital.

El Análisis Técnico

El análisis técnico es la piedra angular de todo trader y es en lo que debemos apoyarnos para tomar todas nuestras decisiones al momento de invertir en cualquier mercado que queramos operar, ya sea de divisas, criptomonedas, acciones, etc.

El análisis técnico tiene varios conceptos fundamentales que ayudan a predecir el comportamiento de un activo a corto, mediano y largo plazo. uno de los principales es la estructura del mercado.

Conceptos claves de la estructura de mercado que debemos tomar en cuenta en todo momento son las tendencias, los soportes y las resistencias.

Antes de mencionar estas estrategias debemos entender primero como se visualizan los activos financieros en el mercado.

La cotización de un activo financiero y sus fluctuaciones se visualizan a través de un gráfico. Los traders generalmente usamos un gráfico de Velas Japonesas como el que tenemos en la siguiente imagen.

¿Qué Son las Velas Japonesas?

Las velas japonesas son una representación gráfica del movimiento de una cotización en un tiempo determinado, por ejemplo, una vela de 5 minutos nos describe el movimiento durante 5 minutos de un activo financiero. Nos brindan 4 datos clave del movimiento de un activo. Se constituyen de dos elementos principales, el cuerpo y la mecha. Si una vela es verde, nos dice que el precio del activo en ese intervalo de tiempo subió y si una vela es roja, entonces bajó.

Precio de apertura: es el precio inicial del activo al momento de abrirse la vela, si la vela es verde será el punto más bajo del cuerpo y si la vela es roja, será el punto más alto del cuerpo.

Precio de cierre: es el precio final del activo en el intervalo de tiempo de la vela, una vez alcance su precio de cierre, comienza una nueva vela. Si la vela es verde será el punto más alto del cuerpo y si la vela es roja, será el más bajo.

Cotización más alta: es el punto más alto de la mecha, nos indica cuál fue el máximo valor que alcanzó el activo en el intervalo de tiempo escogido.

Cotización más baja: es el punto más bajo de la mecha, nos indica cuál fue el mínimo valor que alcanzó el activo en el intervalo de tiempo seleccionado.

El análisis técnico se encarga de estudiar el comportamiento de estos gráficos para predecir cuales serán los próximos movimientos y aprovecharnos de ello.

Los gráficos de velas Japonesas los podemos visualizar y analizar con la herramienta Tradingview.

La Tendencia

Bull and bear concept illustration. Market exchanging, trading and business.

Un activo puede tener una tendencia alcista o una tendencia bajista. El mercado está alcista cuando la cotización del activo logra altos más altos en cada movimiento. A este comportamiento también se le conoce como un mercado de toros. El mercado está bajista cuando la cotización del activo logra bajos más bajos en cada movimiento. a dicho comportamiento también se le conoce como un mercado de osos.

Soportes y Resistencias

Los soportes y resistencias también llamados pisos y techos, son cotizaciones que el precio tiende a respetar, cotizaciones en la cuales el mercado tiende a tener un interés. Por ejemplo, si un activo alcanza un valor máximo de 100 y comienza a disminuir después de haber alcanzado el 100, probablemente la próxima vez que se encuentre cerca de 100, los osos estén atentos para comenzar a invertir a la baja. A este tipo de niveles se les conoce como resistencia.

Si por el contrario el precio baja hasta una cotización de 50 y comienza a subir a partir de dicho precio, es probable que cuándo se acerque a 50 de nuevo, los toros intenten tomar el control del mercado entrando al alza. Estos niveles son conocidos como soportes.

Gestión de Capital

La gestión de capital es definitivamente la herramienta más importante para ganar dinero haciendo trading.

Supongamos que tenemos un capital de 500$ para invertir en los mercados financieros. Lo primero que tenemos que entender es que no vamos a arriesgar nuestro 500$ en una sola operación. Debemos tener claro cuánto estamos dispuestos a arriesgar en cada posición y tener una cantidad pensada de posiciones las cuales tomaremos ya sea diaria, semanal o mensualmente.

La mayoría de los traders recomiendan asumir como máximo un riesgo de 5% de tu capital en una posición. De esta manera tendrías que tener 20 equivocaciones seguidas para perder todo tu capital.

Interés Compuesto

El interés compuesto, conocido en el mundo del trading como la octava maravilla del mundo es un concepto simple pero bastante poderoso. Supongamos que con esos 500$ nosotros logramos una ganancia de 10% en un mes. El 10% de 500 es 50, ahora tenemos 550$. ¿Qué pasa si repetimos esa ganancia de 10% el siguiente mes? Ahora nuestro 10% es 55$. Al cabo de dos meses generando el 10%, tendríamos 605$. Cuando generamos ganancias nuestro capital aumenta, al tener más capital podemos arriesgar más y al arriesgar más podemos ganar más.

Veamos cuánto serían nuestros 500$, después de 12 meses de 10% de ganancias a través del interés compuesto:

+10%+10%+10%
550605665,5
732,05805,25885,78
974,361071,81179
1296,91426,61569,2

En un plazo de un año, hemos triplicado nuestra inversión!

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