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Rentabilidad del Trading Vs Otros Tipos de Inversion

¿Estas considerando invertir tu capital en operar la bolsa? A continuación, te contamos que tan real es hacer dinero con trading y cómo se compara con alguna de las más comunes opciones de inversión tradicionales.

¿Qué es el Trading?

El trading consiste en operar los mercados bursátiles para generar ganancias a través del estudio y predicción de la volatilidad de sus activos.

¿Qué es un Activo Bursátil?

Hay varios tipos de activos bursátiles como acciones, materias primas, Exchange de divisas, criptomonedas, etc. Estos activos pueden registrarse en las Bolsa de Valores, donde su cotización fluctúa diariamente. El ser capaz de predecir la dirección que tomará la cotización de un activo y generar dinero a través de dicha predicción se conoce como trading.

¿Cómo Puedo Hacer Dinero con el Trading?

Lo primero que necesitamos para hacer trading es un broker.

¿Qué es un broker y cómo funciona?

El broker es simplemente una herramienta la cual nos permite invertir en el mercado de nuestra preferencia y hacerlo con un apalancamiento que nos genere ganancias significativas. Debes registrarte en el broker y por lo general dar pruebas de identidad y residencia. 

Una vez qua ya tengamos listo nuestro bróker el siguiente paso es comenzar a invertir en el mercado bursátil.

¿Qué Mercados Financieros Tenemos Disponibles para Invertir?

Existen un sinfín de activos que cotizan en la bolsa de valores, vamos a centrarnos en los 3 más comunes a nivel mundial.

Forex

Forex (Foreign Exchange) o mercado de divisas es el mercado financiero con mayor liquidez a nivel mundial. Es decir, ningún mercado mueve tanto dinero como el de las divisas. Registra en promedio entre 7 y 8 trillones (12 ceros) de dólares a diario.

El intercambio en este mercado se rige por pares de monedas como por ejemplo el Euro frente al dólar (EURUSD), o la Libra Esterlina frente al Yen Japonés (GBPJPY). El valor que tiene una moneda enfrentada contra otra es algo que fluctúa a diario. Si bien para el turista europeo puede parecer insignificante la diferencia entre 1.18 Dólares por Euro o 1.1750 Dólares por Euro; En el mercado de divisas es una variación la cual puede traer beneficios importantes. Más adelante entraremos en detalle sobre cómo funciona esto.

Acciones

Las acciones son una pequeña parte de una compañía. Las compañías pueden para generar más capital vender sus acciones y que coticen en la bolsa de valores. Al igual que en el mercado de Forex, el dinero en el mercado de acciones viene de aprovecharse de las fluctuaciones en las cotizaciones de los activos.

Una compañía que recién comienza a cotizar en la bolsa probablemente tenga un valor de acción bajo y que cambiará drásticamente a corto plazo, por ejemplo, pueden empezar cotizando sus acciones a 0,5$ y al final de la semana estar en 1$. El activo está duplicando su valor en una semana. A estas acciones en el trading se les llama Penny Stocks.

Las compañías que ya están más cementadas como Apple o Tesla, tienen acciones que están prácticamente el 100% del tiempo al alza. Lucrar de estas acciones está garantizado y lo más importante es escoger una cotización baja para comprar acciones y luego esperar a que suba nuevamente para venderlas.

Criptomonedas

Las criptomonedas o criptodivisas son medios digitales de intercambio que utilizan criptografía para asegurar las transacciones. ¿Ok, pero eso qué significa?

Los datos a través de los cuales se generan, intercambian y almacenan las monedas digitales están codificados de tal forma que no sean capaces de duplicar, manipular o transferir sin la debida autorización.

El mercado de las criptomonedas es similar al de Forex en que el valor de una criptomoneda es referencial con respecto a otras criptomonedas o una moneda tradicional. Hacer dinero en el mercado de las criptomonedas en su mayoría consiste en realizar Holding. Al igual que las acciones de grandes compañías, las criptomonedas son bienes que se estima que van a continuar revalorizándose en el tiempo. Lucrar a través del Bitcoin por ejemplo, mayormente consiste en comprar en un precio bajo y mantener las criptomonedas adquiridas hasta que su cotización inevitablemente vuelva a subir.

tipos de inversion

Métodos Tradicionales de Inversión

Existen varias metodologías de bajo riesgos que nos permiten recapitalizar, vamos a revisar dos de las principales actualmente.

El Plazo Fijo

Un plazo fijo es un contrato con un banco en el cuál se compromete una cantidad de capital a cambio de un retorno a futuro. Por lo general, a mayor plazo y monto depositado, mayor es la tasa que el banco está dispuesto a pagar.

El contrato firmado entre el inversor y el banco se documenta en un certificado de depósito que incluye:

  • Datos del inversor y del banco
  • El monto depositado
  • La tasa de interés
  • La fecha de constitución y vencimiento
  • El monto final por cobrar

El plazo fijo es la opción ideal para el inversor que no quiera asumir riesgos. El único riesgo que asumimos es que el banco que ha emitido el plazo fijo se declare en bancarrota.

Debido a que es una operación sin riesgos, lógicamente tiene tasas de retornos bastante bajas. Los plazos fijos que ofrecen mejores condiciones tienen una tasa de interés anual del 2%.

Supongamos que adquirimos un plazo fijo a 5 años con una tasa de rentabilidad anual del 2%. Nuestro deposito es de 1000$. Al cabo de 5 años acumulando intereses tendremos el siguiente monto:

100010201040,41061,2081082,431104,08

1104,08$, es un retorno de un poco más del 10% en un plazo de 5 años. Tomemos en cuenta que es el mejor interés que puede llegar a generar un plazo fijo en dólares/euros. ¿Cuánto dinero queremos generar en un plazo de 5 años a través de nuestras inversiones?

Si queremos generar una gran cantidad de dinero a través de un plazo fijo, tendremos que depositar inicialmente una gran cantidad de dinero. Para generar 10000$ en un plazo de 5 años, tendríamos que comprometer 100000$ a permanecer inmóviles.

Fondos Mutuos de Inversión

Los fondos mutuos de inversión son organizaciones que juntan los aportes monetarios de distintos inversores con el fin de invertirlos y recapitalizar.

El dinero invertido en un Fondo Mutuo es manejado por una Sociedad Administradora que se especializa en gestionar diferentes carteras de inversión, las cuales podrán estar conformadas por diferentes valores, tales como: acciones, bonos corporativos y públicos, activos inmobiliarios, valores internacionales, otros fondos de inversión, letras hipotecarias, etc. La forma como está compuesta la cartera se define en el contrato del Fondo Mutuo, de esta manera el inversor tomara la decisión de participar o no de acuerdo con las preferencias que tenga.

No presentan vencimientos ni requieren renovaciones y el porcentaje de ganancias depende de los resultados de la actividad financiera de los administradores. Te permite salir en cualquier momento que lo desees. Los miembros pueden comercializar acciones del Fondo Mutuo a otros miembros del fondo.

Renta Fija

Invierten en bonos corporativos y la rentabilidad está ligada a la evolución de las tasas de interés de los bonos. Dirigidos a inversores más conservadores

Renta Variable

El retorno de la inversión depende del resultado de inversiones de la administración. Pueden comprar acciones, invertir en inmobiliaria, incluso hasta invertir en criptomonedas. Las ganancias potenciales de los Fondos de Renta Variable son mayores por lo que vienen con un mayor riesgo asociado.

Los fondos mutuos de inversión tienen la ventaja de no congelar tu capital sobre los plazos fijos. Tiene retornos que pueden ser significativamente mayores que los de un plazo fijo, pueden ser muy parecidos si son de renta variable, o pueden ser nulos en el caso de ser de renta variable y tener un mal desempeño. En los Fondos mutuos corremos el riesgo de que la administración no logre recapitalizar. Es una opción menos conservadora que compras plazos fijos, pero sigue siendo de bajo riesgo.

¿Cuánto se gana con el trading?

Lo primero que debemos analizar para determinar cuanto se puede ganar o perder con el trading es el concepto del apalancamiento.

¿Qué quiere decir apalancamiento?

El valor del Euro frente al dólar fluctúa a diario, podría comenzar el día en 1.1722 y terminar en 1.1811.

Tomemos los dos valores mencionados previamente 1.1811 y 1.1722. El mercado de Forex se rige por una unidad llamada PIP (punto porcentual en inglés).

Prestemos atención a los últimos 4 números, 1811 y 1722, de éstos 4 números el más pequeño de todos representa un PIP. Esto quiere decir que si restamos 1811-1722=89 PIPs.

El apalancamiento es un factor de riesgo que asumimos una vez que entramos en una operación en el mercado de Forex. Nuestra ganancia o pérdida en una operación depende de la cantidad de PIPs que fluctúen y el factor de riesgo que hayamos asumido. Por ejemplo, si entramos en una compra en 1.1722 y salimos en 1.1811. Con este ejemplo, analicemos 3 escenarios de apalancamientos distintos:

Con un apalancamiento de un micro lote (0.01), cada 10 PIPs representan un dólar, es decir: 89/10 = 8.9 dólares

Sin fuese de un mini lote (0,1), cada PIP representa un dólar, es decir: 89 = 89 dólares.

Por último, en el caso de un lote, cada PIP representa 10 dólares, por lo que 89×10: 890 dólares.

Si en lugar de haber comprado, hubiésemos vendido, el resultado sería el mismo, pero negativo.

¿Qué tan rentable es el trading?

Debemos tomar en cuenta que el trading tiene una Inversión Inicial difícil de estimar. Lo primero en lo que debemos invertir a la hora de considerar el trading como una fuente de capital sustentable a largo plazo, es en educación.

Además de la educación, otra inversión fundamental es el tiempo. Lo primero que debemos entender es que en el trading no empezaremos a generar ganancias pasivamente desde el día 1 y tampoco estarán garantizadas nuestras ganancias, de hecho, la gran mayoría de los traders no son rentables.

Una vez que nos hayamos capacitado para entender los mercados financieros y como sacarles provecho, las ganancias potenciales del trading son muy elevadas.

Tomemos como ejemplo el mercado de Forex. Tenemos 1000$ disponibles para invertir y escogemos un monto de 5% para arriesgar en cada operación que realicemos.

Podemos diseñar nuestra operativa de manera que apuntemos a tener una ganancia de 2 veces lo que arriesgamos. Suponiendo que arriesguemos 50$ por operación, podríamos ganar hasta 100$. Si bien el análisis técnico financiero nos ayudará a escoger las posiciones con mayores ganancias, no siempre tendremos un resultado ideal; para efectos de ejemplificar vamos a asumir que cada operación nos trae un beneficio de 75$, que es 1.5 veces lo que arriesgamos. Este es un número conservador en el mercado de Forex.

Rentabilidad mensual

Si nosotros apuntamos a realizar 40 operaciones al mes y tenemos un 50% de efectividad, ganaremos con 20 operaciones, 20*75 = 1500. Las perdidas serán 50*20 = 1000. En total habremos ganado 1500 – 1000 = 500$, un 50% de rentabilidad al mes.

Si bien este escenario no es tan ambicioso como podría parecer, es normal asumir riesgos más pequeños a 5%, trabajar con el 1 o 2% por operación. En un caso similar con el 2% de riesgo, estaríamos generando 20% de rentabilidad al mes.

Los números presentados son los que podría tener un trader experimentado con una buena gestión de capital. Un número bastante alcanzable con la debida formación es de 10% mensual.

Rentabilidad Anual

La forma en la que el trading pasa a ser más rentable que casi cualquier otra opción a largo plazo es a través del interés compuesto. Supongamos que adquirimos un curso de trading que nos cuesta 500$, durante los primeros 6 meses sólo estamos en capacitación y no generamos ningún ingreso. Al cabo de 6 meses de práctica y estudio decidimos invertir 1000$ en una cuenta para hacer trading.

Con una rentabilidad mensual del 10% tendríamos el siguiente resultado:

10001100121013311464,11610,51

En tan sólo 5 meses ya habríamos recuperado la inversión en el curso y alcanzado el mismo resultado que nos brinda un Plazo Fijo en 5 años.

Conclusión

Sin lugar a duda, el trading es una opción que ofrece mucha más rentabilidad que las inversiones tradicionales, sin embargo, tiene un riesgo considerablemente mayor asociado.

Entendamos que cuando nos decidimos a invertir en la bolsa somos dueños de nuestros resultados. Es nuestra responsabilidad administrar nuestro capital de forma responsable. Es nuestra responsabilidad educarnos lo suficiente para poder enfrentar a los mercados financieros. Vamos a tener meses malos y meses buenos y debemos a pesar de esto seguir siendo constante en la gestión de capital y en respetar nuestra operativa.

El desafío más grande en el trading no es vencer al mercado, es ganarnos a nosotros mismos la batalla contra la constancia y la paciencia.

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